부자가 되는 날까지, 조가치투자

힘든 2022년이 지나갔지만, 2023년의 장세 또한 만만해 보이지는 않습니다. 이러한 고금리 장세에서 성장주들이 힘을 못 쓸 때, 반대로 배당을 많이 주는 전략에 주목해볼 만합니다. 이번 글에서는 고전적인 고배당 전략 중 하나인 '다우의 개' 전략을 소개해드리려고 합니다. 다우의 개(Dogs of the Dow) 전략이란? 미국 다우존스산업평균지수에 편입된 30개 종목 중 전년도 배당수익률이 높은 10개종목에 투자해서 일 년 동안 보유하고 마지막 날 매도하는 전략입니다. 이 전략은 1991년 마이클 히긴스의 저서 ‘비팅 더 다우’에서 소개되었습니다. 다우존스 산업지수에 포함된 기업은 기본적으로 대형 우량주이고, 다우의 개 전략은 이 중 배당률이 가장 높은 종목을 선정하는 방식이기 때문에, 이 전략을 간..

유대인들은 세계적으로 인구수가 많지는 않지만 똑똑하고 영향력 있는 민족으로 유명하죠. 특히 금융계 쪽에서의 명성은 대단합니다. 2000년도 더 지난 탈무드에는 한 랍비에 의해 예로부터 다음과 같은 내용이 전해진다고 합니다. 자산을 3등분하여 1/3은 토지에, 1/3은 사업에 투자하고, 1/3은 여유자금으로 가지고 있어라. 이를 현대의 관점으로 바꿔보면 토지는 리츠, 사업은 주식, 여유자금은 현금이나 채권으로 바꿔볼 수 있습니다. 아주 예전부터 전해지던 유대인들의 투자방식이 현대에도 통할 수 있을까요? 유대인 포트폴리오 백테스트 결과 백테스트 기간 : 1994년 1월 ~ 2022년 11월 리밸런싱 간격은 1년으로 하고, 현금을 현금 그대로 보유하는 경우, 단기 채권, 장기 채권으로 대체하는 경우로 총 3가..

오늘은 전통적인 투자법 중 하나인 영구 포트폴리오를 소개해드리려고 합니다. 해리 브라운이 제시한 영구 포트폴리오는 아주 단순하며 초보자 여러분들이 따라 하기 쉬운 구성이지만 그 구조가 꽤나 탄탄하여 아직까지도 나쁘지 않은 결과를 보여주고 있습니다. 이 글에서는 영구 포트폴리오의 구성과 백테스트 결과를 소개해보려고 합니다. 해리 브라운은 누구? 1933년 6월에 뉴욕에서 태어난 그는 미국의 정치인이자 투자분석가로, 1996년과 2000년에는 미국 자유당의 대통령 후보이기도 했습니다. 그는 자유지상주의자였으며 수천 편의 기사와 12권의 책을 200만 부 이상 판 저자이기도 합니다. 영구 포트폴리오 이름부터 알 수 있듯, 그가 제시한 영구 포트폴리오는 어떤 상황에서도 적용가능한 포트폴리오라고 볼 수 있습니다...

오늘은 초보자 여러분들이 따라 하기 쉬운 투자 방법 중 최고라고 볼 수 있는 지수 추종 투자법의 아버지 존 보글을 소개해보려고 합니다. 개인적으로는 시간적인 투자에 비한 수익률에서 지수 추종만 한 것이 있을까 싶은데요, 이 글에서는 인덱스 펀드를 창시한 그의 철학을 소개하고 그에 맞는 투자법을 실현하는 방법을 알려드리겠습니다. 존 보글은 누구? 모든 주식을 소유하라. 주식시장에서 한 번쯤 들어보셨을 수도 있는 이 말의 주인공은 바로 인덱스 펀드의 창시자 존 보글입니다. 그는 뱅가드 그룹(Vanguard Group)의 설립자이며 최초의 인덱스 펀드를 저렴한 수수료로 내놓은 것으로 유명합니다. 미국 주식을 해본 사람이라면 누구나 들어봤을 수많은 ETF 앞에 붙은 이름인 뱅가드 그룹 말이죠. 그는 1929년 ..

이전에 한번 자산배분의 기본적인 개념에 대해 글을 쓴 적이 있는데요. 이번 글에서는 자산배분과 연결되는 투자법으로 가장 대표적인 자산배분 투자법 중에 하나인 올웨더 포트폴리오에 대해 알아보고자 합니다. 올웨더 포트폴리오는 초보자 여러분들이 아주 쉽게 따라 할 수 있으니, 이 글을 보시고 도움이 되었으면 합니다. 올웨더 포트폴리오란? 올웨더 포트폴리오는 전설적인 투자자 레이 달리오가 제안한 포트폴리오로, 여러 가지 시장 상황을 대비하여 시장 상황을 4가지 계절에 비유하여 경기 침체 시기(겨울)에도 적합한 포트폴리오를 구성한 것입니다. 이 글을 보시는 투자자 여러분들은 다양한 자산군들이 시장 상황에 따라 유리한 것이 있고 불리한 것이 있고, 자산군마다 상황에 따라 서로 상관관계가 바뀐다는 것을 아실 텐데요,..

이 글에서는 다음 문장들에 해당되는 사람들을 위한 단순한 투자법을 알려주려고 합니다. 1. 나는 진짜 아무것도 공부하기 싫다. 뭘 사야 할지 모르겠다. 2. 그런데 주식은 하고싶다. 잘은 몰라도 장기적으로는 우상향 할 것 같으니까 3. 나는 단기간 큰 수익을 바라는 욕심쟁이는 아니다. 그냥 든든하게 노후대비를 하고 싶다. 4. 주식을 은퇴할 때까지 꾸준히 할 생각이다. 월급 때마다 무지성 적립식 투자를 하고 싶다. 미국 자산운용사 중 1위인 가장 큰 블랙록(아이쉐어즈)에서 이런 사람들을 위해 내놓은 ETF가 있습니다. 이름하며 AOA, AOR, AOM, AOK 시리즈인데, 이것이 무엇이냐~ 알아서 주식과 채권에 분산투자를 해주는데, AOA : 주식 80%, 채권 20% AOR : 주식 60%, 채권 40..